眾邦銀行2022年業(yè)績平穩(wěn)增長 普惠小微信用貸款占比40.32%
21世紀經(jīng)濟報道記者李愿北京報道
4月30日,武漢眾邦銀行發(fā)布了2022年年報。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,該行總資產(chǎn)超過1000億元,成為少數(shù)總資產(chǎn)超過千億的民營銀行之一,為1077.88億元,較2021年末的871.24億元增長23.72%;貸款余額為445.67億元、存款余額為716.72億元,增速分別為8.19%、30.00%。
業(yè)績方面,2022年眾邦銀行實現(xiàn)營業(yè)收入、凈利潤分別為15.53億元、3.50億元,較2021年均有所提升。
資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持平穩(wěn),截至2022年末,眾邦銀行不良率為1.47%,較2021年末有所提升,但仍低于同期民營銀行平均水平;撥備覆蓋率為252.16%;資本充足率為10.76%。
普惠小微信用貸款占比40.32%
眾邦銀行成立于2017年5月,定位于服務小微大眾的互聯(lián)網(wǎng)交易銀行。據(jù)了解,2022年該行全力推進普惠小微貸款增量擴面,確保了“兩增”監(jiān)管指標的完成。截至2022年末,累計投放普惠小微企業(yè)貸款237.45億元,普惠小微貸款余額達到124.76億元,較2021年末增長19.55%,增速保持湖北省法人銀行前列;普惠小微貸款戶數(shù)12.11萬戶,較年初增長8.43萬戶。
銀保監(jiān)會在《關于2022年進一步強化金融支持小微企業(yè)發(fā)展工作的通知》中提出,要加大信用貸款投放力度,力爭普惠型小微企業(yè)貸款余額中信用貸款占比持續(xù)提高。2022年眾邦銀行采用發(fā)票、稅務、行業(yè)地位等“泛供應鏈”經(jīng)營數(shù)據(jù)作為企業(yè)資信評估核心,對借款人基于自身經(jīng)營能力的第一還款源進行評估,減少對企業(yè)抵質(zhì)押物的要求。截至2022年末,該行普惠小微信用貸款余額50.3億元,占比40.32%,占比領先。
普惠涉農(nóng)貸款方面,眾邦銀行積極助推“三農(nóng)”和實體經(jīng)濟發(fā)展,截至2022年末,該行涉農(nóng)貸款余額為30.62億元,增幅53.71%。其中普惠涉農(nóng)貸款10億元,較年初增長3.54億元,增幅達54.84%。
三年延期還本付息貸款111.09億
為緩解中小微企業(yè)資金周轉壓力,2020年央行、銀保監(jiān)會等部門發(fā)布了中小微企業(yè)貸款階段性延期還本付息政策,并進行了多次延期。
眾邦銀行在年報中披露,截至2022年末,近三年來該行累計對7120戶中小企業(yè)實施延期還本付息支持,涉及貸款金額111.09億元。同時,三年累計投放符合支小再貸款政策要求的低息貸款122.08億元,幫助8984戶市場經(jīng)營主體復工興產(chǎn)。
其中,2022年眾邦銀行實施“十百千萬工程”及“萬邦計劃”,持續(xù)開展“應貸盡貸、應延盡延”,通過線上服務方式,全力支持市場主體渡過難關。升級優(yōu)化供應鏈金融產(chǎn)品“眾鏈貸”五大子類產(chǎn)品,重點推廣線上保理融資產(chǎn)品“邦E鏈”,拓展以“眾商貸”為代表的泛供應鏈融資模式,探索供應鏈票據(jù)和商票融資,升級“同舟”供應鏈系統(tǒng),實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)一站式入駐、管理和多場景多品類的融資、結算,高效支持產(chǎn)業(yè)鏈延鏈補鏈、強鏈固鏈。
眾邦銀行年報中還披露了近期湖北銀保監(jiān)局對其開出的2張共計罰款925萬,相關人員被罰130萬元的罰單情況,并表示:“該行政處罰事項源于2021年對本行進行的現(xiàn)場檢查。本行認真落實監(jiān)管要求,針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,從嚴制定整改措施,有序推進問題整改,切實提高整改工作質(zhì)效,2022年內(nèi)已全部完成整改”。