21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者李覽青上海報(bào)道

11月以來(lái)，海外加密貨幣出現(xiàn)極速上漲趨勢(shì)，在美東時(shí)間12月4日，比特幣一度突破10萬(wàn)美元大關(guān)。

在推動(dòng)比特幣上漲的各種因素中，比特幣ETF成為重要的資金力量。據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，自11月5日選舉日以來(lái)，包括貝萊德集團(tuán)和富達(dá)在內(nèi)的十幾只比特幣EFT基金已吸引了約99億美元資金的凈流入，使得這些基金的總資產(chǎn)增至約1130億美元。

加密貨幣資產(chǎn)的瘋漲行情也吸引了國(guó)內(nèi)基金產(chǎn)品的關(guān)注。

近日，部分網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)華寶基金在支付寶推廣其發(fā)行的一只基金產(chǎn)品——華寶海外科技股票（QDII-FOF-LOF）C（以下簡(jiǎn)稱“華寶海外科技C”），宣傳“乘風(fēng)加密貨幣上漲行情”，“顛覆性創(chuàng)新技術(shù)代表：加密貨幣”。

據(jù)華寶海外科技C今年三季度報(bào)告顯示，報(bào)告期末按公允價(jià)值占比最高的持倉(cāng)前十只基金中，有五只是“木頭姐”凱茜·伍德旗下Ark Investment Management管理的指數(shù)基金，合計(jì)占比達(dá)到73.12%。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者翻閱ARK管理基金檔案發(fā)現(xiàn)，華寶海外科技C第一大重倉(cāng)的ARK Innvonation ETF（以下簡(jiǎn)稱“ARKK”）投向加密貨幣交易所 Coinbase，第二大重倉(cāng)的ARK Next Generation Internet ETF（以下簡(jiǎn)稱“ARKW”）投資于GBTC（Grayscale Bitcoin Trust，灰度比特幣信托）或比特幣、以太幣及其他加密貨幣ETF等投資工具，ARKW也提示了基金間接投資于加密貨幣有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。此外，在ARKW重倉(cāng)的股票中，Coinbase位列第三位。

據(jù)悉，GBTC是美國(guó)證券交易委員會(huì)在批準(zhǔn)直接交易加密貨幣ETF之前，投資者通過(guò)股票經(jīng)紀(jì)賬戶購(gòu)買比特幣的唯一路徑。

（圖片為基金檔案相關(guān)表述譯文）

事實(shí)上，華寶海外科技C在2023年4月成立之初，就持有上述ARK管理的五只指數(shù)基金產(chǎn)品，占彼時(shí)總持倉(cāng)份額的73.53%。相較來(lái)看，目前華寶海外科技C加大了對(duì)ARKK和ARKW的持倉(cāng)份額，二者的持倉(cāng)占比分別從成立時(shí)的18.96%和16.15%提升至如今的19.61%、19.53%。

從歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)看，華寶海外科技C的業(yè)績(jī)波動(dòng)劇烈，且與美股走勢(shì)、加密貨幣行情息息相關(guān)。在今年8月比特幣暴跌行情下，近一年漲跌幅一度跌至-4.44%，而在11月暴漲行情下又漲逾36%。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者登錄螞蟻財(cái)富、理財(cái)通、天天基金、招商銀行、雪球基金等多個(gè)代銷平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品在上述平臺(tái)均有售賣，但從12月11日起A類份額和C類份額均暫停大額申購(gòu)，每人每日限額1000元人民幣。但在12月13日，華寶海外科技股票型證券投資基金公告，暫停申購(gòu)及定期定額投資業(yè)務(wù)。

值得一提的是，記者發(fā)現(xiàn)在不同代銷平臺(tái)對(duì)華寶海外科技C的風(fēng)險(xiǎn)定位有所差異。在螞蟻財(cái)富和理財(cái)通平臺(tái)上，均按QDII產(chǎn)品將其定位于“R4中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品”，而招行將其定位于“R5高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品”。

今年以來(lái)，受到海外市場(chǎng)波動(dòng)加劇影響，申購(gòu)資金涌入QDII基金，包括華寶海外科技在內(nèi)的基金產(chǎn)品均曾公告暫停大額申購(gòu)或暫停申購(gòu)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至12月13日，2024年QDII基金的平均回報(bào)率為9.28%，業(yè)績(jī)領(lǐng)先的基金主要投資于中美互聯(lián)網(wǎng)、港股數(shù)字經(jīng)濟(jì)和納斯達(dá)克市場(chǎng)的科技類ETF，其中天弘中證中美互聯(lián)網(wǎng)A近一年回報(bào)率達(dá)到43.2977%位列第一。