南方財(cái)經(jīng)全媒體記者許爽   廣州報(bào)道

2023年新春伊始，廣東就吹響了“再造一個(gè)新廣東”的號(hào)角，鼓足干事創(chuàng)業(yè)精氣神，以硬舉措搶抓新機(jī)遇。盛夏之際，廣東省委全會(huì)提出 “1310”具體部署，對(duì)廣東全省上下錨定“走在前列”總目標(biāo)、擔(dān)當(dāng)起推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)的廣東使命進(jìn)行了系統(tǒng)性謀劃和部署。

近日召開的中央金融工作會(huì)議指出，“高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家的首要任務(wù)，金融要為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)?！睆V東繼續(xù)走在全國(guó)前列，與金融業(yè)的支持息息相關(guān)。2023年以來，廣東出臺(tái)一系列金融政策指導(dǎo)文件，為金融業(yè)主體提升服務(wù)廣東實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效謀篇布局。

《2023年廣東金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》、“橫琴金融30條”、“前海金融30條”、“廣東金融支持百千萬工程27條”、“融資租賃支持制造業(yè)15條”以及各地市出臺(tái)的金融助力民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、百千萬工程、制造業(yè)當(dāng)家等一系列相關(guān)指導(dǎo)文件為廣東金融系統(tǒng)聚焦實(shí)體經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展帶來清晰的路線圖。

“金融硬實(shí)力”助力廣東高質(zhì)量發(fā)展

一直以來，廣東銀行業(yè)資產(chǎn)、存款、貸款，保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)、保費(fèi)收入、賠付支出、承保利潤(rùn)等主要指標(biāo)連續(xù)數(shù)年穩(wěn)居全國(guó)“頭把交椅”。

廣東省地方金融監(jiān)管局二級(jí)巡視員劉凱文在2023年粵港澳大灣區(qū)全球招商大會(huì)上表示，2023年前三季度，廣東金融業(yè)增加值約9500億元，同比增長(zhǎng)7.3%，占GDP比重約10%。廣東各類法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量319家，分支機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)1.7萬家，位居全國(guó)第一，遍布廣東全省的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和發(fā)達(dá)的線上金融服務(wù)能很好滿足各類金融需求。

廣東信貸市場(chǎng)資金充沛，金融供給充足。廣東存款余額及貸款余額連續(xù)20多年位居全國(guó)首位，2023年9月末分別達(dá)到34.8萬億元和26.9萬億元，保費(fèi)收入超5300億元。此外，廣東還坐擁深圳證券交易所、廣州期貨交易所兩大重要金融基礎(chǔ)設(shè)施。2023年前三季度，深交所IPO融資規(guī)模位居全球第二。

具體而言，截至今年三季度末，廣東銀行業(yè)資產(chǎn)總額38萬億元，同比增長(zhǎng)9.92%。各項(xiàng)存款余額30.02萬億元，同比增長(zhǎng)11.38%；各項(xiàng)貸款余額26.50萬億元，同比增長(zhǎng)10.52%;不良貸款率1.23，持續(xù)維持低位。廣東保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)達(dá)2.25萬億元，同比增長(zhǎng)10.79%；原保險(xiǎn)保費(fèi)收入5318.66億元，同比增長(zhǎng)13.22%；賠付支出1576.37億元，同比增長(zhǎng)22.15%；為社會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障金額1409.84萬億元。

今年以來，廣東金融業(yè)以“真金白銀”支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，持續(xù)加大對(duì)制造業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、科創(chuàng)、普惠小微、鄉(xiāng)村振興等重點(diǎn)領(lǐng)域與薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度。截至今年三季度末，廣東金融業(yè)（不含深圳）在上述領(lǐng)域信貸余額同比增速均超過20%；新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率3.47%，低于全國(guó)38個(gè)基點(diǎn)，廣東融資成本明顯低于全國(guó)平均水平。保險(xiǎn)資金在廣東累計(jì)投資余額超2.34萬億元，其中投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目余額3396億元，對(duì)南沙、橫琴自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)累計(jì)投資余額超500億元。

金融增長(zhǎng)協(xié)調(diào)性明顯改善，粵東西北地區(qū)今年前三季度貸款余額同比增長(zhǎng)10.8%，增速比上年同期分別提高7.6個(gè)和1個(gè)百分點(diǎn)，比全省水平分別高11.4個(gè)和0.8個(gè)百分點(diǎn)。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模從2018年的全國(guó)第14位躍居至全國(guó)之首，業(yè)務(wù)增速、賠款增速均居各省區(qū)之首，特色農(nóng)產(chǎn)品保險(xiǎn)品種超200個(gè)，占農(nóng)險(xiǎn)保費(fèi)近6成。同時(shí)，廣東海洋牧場(chǎng)相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)不斷豐富，全國(guó)首創(chuàng)“水產(chǎn)養(yǎng)殖溫度指數(shù)保險(xiǎn)+天氣衍生品”等創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品。

立足粵港澳大灣區(qū)優(yōu)勢(shì)所在，廣東跨境金融持續(xù)服務(wù)高水平對(duì)外開放。今年，在“高版本”本外幣一體化資金池政策試點(diǎn)基礎(chǔ)上，廣東率先在全國(guó)推出了“低版本”跨國(guó)公司本外幣一體化資金池政策，已為23家新增主辦企業(yè)辦理備案，合計(jì)集中外債、境外放款額度分別為621億美元和117億美元，參與業(yè)務(wù)的境內(nèi)、外成員企業(yè)分別為115家和72家。

在聚焦企業(yè)“走出去”，支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)方面，廣東出口信用保險(xiǎn)前三季度承保金額912.2億美元，服務(wù)支持客戶2.65萬家。其中，支持外貿(mào)小微企業(yè)近2.3萬家，同比增長(zhǎng)26.4%；支付賠款6523.35萬美元，同比增長(zhǎng)36.42%。

今年以來，廣東金融業(yè)緊抓粵港澳金融合作新機(jī)遇，推動(dòng)粵港澳三地金融市場(chǎng)融合發(fā)展，不斷深化粵港澳三地民生金融便利服務(wù)?！翱缇忱碡?cái)通”2.0迎來降門檻、提額度、再“擴(kuò)容”，粵港澳大灣區(qū)跨境保險(xiǎn)糾紛調(diào)解機(jī)制建成運(yùn)行，以及跨境住房按揭貸款業(yè)務(wù)、粵港機(jī)動(dòng)車“等效先認(rèn)”跨境車險(xiǎn)等一批創(chuàng)新試點(diǎn)落地，讓粵港澳大灣區(qū)居民金融獲得感持續(xù)增強(qiáng)?；浉郯拇鬄硡^(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心設(shè)立工作取得階段性進(jìn)展、探索推進(jìn)“跨境保險(xiǎn)通”等更多三地合作的新政策突破亦令大灣區(qū)居民翹首以盼。

值得注意的是，在個(gè)人養(yǎng)老金試點(diǎn)工作上，廣東在開戶數(shù)量、繳存金額、試點(diǎn)機(jī)構(gòu)與試點(diǎn)產(chǎn)品數(shù)量等多個(gè)領(lǐng)域亦走在全國(guó)前列。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局黨委委員、二級(jí)巡視員劉云海表示，近期廣東有關(guān)部門也在積極爭(zhēng)取將個(gè)人養(yǎng)老金試點(diǎn)擴(kuò)展至全省范圍，目前已經(jīng)得到了國(guó)家有關(guān)部門的初步認(rèn)可，為廣東第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)走在全國(guó)前列，創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。

持續(xù)完善多元化融資渠道

一直以來，廣東直接融資規(guī)模保持全國(guó)前列，不斷完善直接融資與間接融資并駕齊驅(qū)的融資生態(tài)環(huán)境，激活高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)活力。

今年初，在廣東省高質(zhì)量發(fā)展大會(huì)上，廣東省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長(zhǎng)于海平表示，全年金融部門將為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展新增融資4萬億元，分別為新增信貸3萬億元和直接融資1萬億元，為制造業(yè)當(dāng)家、科技創(chuàng)新強(qiáng)省建設(shè)、穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資、“百千萬工程”和綠美廣東，提供強(qiáng)有力的金融要素保障。

公開資料顯示，九成的科創(chuàng)板上市公司，六成的創(chuàng)業(yè)板上市公司，99%以上的北交所上市公司，在上市前均接受過股權(quán)創(chuàng)投基金的資金支持。截至11月末，廣東在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的存續(xù)私募股權(quán)創(chuàng)投基金管理人5103家，占全國(guó)總數(shù)23.52%；管理基金數(shù)量34166只，占全國(guó)22.23%；管理基金規(guī)模34359.47億元，占全國(guó)16.67%。

為引導(dǎo)社會(huì)資本加大對(duì)投早、投小、投科技的支持力度，廣東各地發(fā)力解決股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金募資難度加大、退出機(jī)制不夠完善等問題。“科技型企業(yè)所面臨的融資難問題是全世界所有國(guó)家共同面臨的。” 廣東外語外貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院院長(zhǎng)展凱表示，政府可以通過提供產(chǎn)業(yè)扶持政策來支持科技類企業(yè)發(fā)展，增強(qiáng)投資者信心，進(jìn)而豐富科技類企業(yè)的融資渠道。

今年年初，廣州宣告成立1500億元產(chǎn)業(yè)母基金和500億元?jiǎng)?chuàng)投母基金。9月，國(guó)壽集團(tuán)等壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與深圳市引導(dǎo)基金合作組建基金，首期總規(guī)模420億元；12月，東莞啟動(dòng)2000億元高質(zhì)量發(fā)展基金，成為東莞建市以來最大規(guī)模的政府引導(dǎo)基金體系……通過以投促引、以投促產(chǎn)、以投促創(chuàng)的方式，廣東加強(qiáng)引導(dǎo)社會(huì)資本，希望以此撬動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

中國(guó)（深圳）綜合開發(fā)研究院金融發(fā)展與國(guó)資國(guó)企研究所執(zhí)行所長(zhǎng)余凌曲認(rèn)為，廣東創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)眾多，市場(chǎng)化意識(shí)很強(qiáng)，比如深圳是全國(guó)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)最集中的城市，有望在發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融方面在全國(guó)率先探索出成功路徑和模式。

在緩解“退出難”問題上，廣東同樣率先探索。今年9月，廣東正式啟動(dòng)股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，并為試點(diǎn)建設(shè)“1+2+3+N”試點(diǎn)支撐體系，進(jìn)一步完善全省私募股權(quán)創(chuàng)投基金“募投管退”全鏈條綜合服務(wù)體系，提振投資企業(yè)信心，激活創(chuàng)新市場(chǎng)資本的流動(dòng)性。

從企業(yè)初期到成長(zhǎng)期、成熟期，廣東金融業(yè)為企業(yè)提供符合其發(fā)展階段的全方位支持和服務(wù)。自創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制改革實(shí)施以來，廣東省通過注冊(cè)制新增創(chuàng)業(yè)板上市公司118家，占全國(guó)創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制上市企業(yè)的29.8%，居全國(guó)第一。粵東西北地區(qū)12個(gè)地市共有A股上市公司77家，另有在輔導(dǎo)擬上市企業(yè)超過20家。港股上市公司數(shù)量穩(wěn)居全國(guó)第一，目前在港股上市的廣東企業(yè)有211家，今年共有10家廣東企業(yè)上市募資。

在“融資租賃支持制造業(yè)15條”指引下，廣東正逐步形成中國(guó)融資租賃第三極。近3年以來，廣東省融資租賃累計(jì)投向裝備制造業(yè)超2000億元。今年上半年，25家頭部租賃企業(yè)（租賃資產(chǎn)余額合計(jì)占全省的90%）在飛機(jī)、船舶、汽車、光伏、風(fēng)能和儲(chǔ)能等領(lǐng)域新投放近800億元，有力地支持了制造業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

“當(dāng)前制約廣東制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)突出短板，就是部分企業(yè)技術(shù)改造滯后，跟不上數(shù)字經(jīng)濟(jì)帶來的快速迭代加速折舊等變化要求?！痹瓘V東省社會(huì)科學(xué)院港澳臺(tái)研究中心主任任志宏表示，融資租賃可以非常好地與產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和企業(yè)升級(jí)換代進(jìn)行相應(yīng)的資金錯(cuò)配、資源錯(cuò)配進(jìn)行優(yōu)化的組合與良性互動(dòng)。

值得注意的是，《關(guān)于新時(shí)代廣東高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》提出，完善多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，支持深圳證券交易所實(shí)施注冊(cè)制改革，加快廣州期貨交易所發(fā)展，打造完整期貨產(chǎn)業(yè)鏈，健全期現(xiàn)聯(lián)動(dòng)市場(chǎng)體系。

廣東證監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，“近年來廣東企業(yè)充分利用資本市場(chǎng)發(fā)展，直接融資規(guī)模保持全國(guó)前列，在A股、港股上市公司數(shù)量穩(wěn)居全國(guó)第一，眾多上市公司已經(jīng)成為廣東加快構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的巨大優(yōu)勢(shì)，也將為推動(dòng)廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展釋放強(qiáng)大動(dòng)能。”