21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者邊萬莉北京報(bào)道 1月29日，為進(jìn)一步支持和規(guī)范境內(nèi)銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)，央行會同外匯局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外貸款業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》（以下簡稱《通知》），自2022年3月1日起實(shí)施。

有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，現(xiàn)行人民幣境外貸款政策出臺時(shí)間較早且限于“走出去”項(xiàng)目，外幣境外貸款政策僅有原則規(guī)定，難以滿足當(dāng)前及未來業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管需要?！锻ㄖ分荚谥С趾徒y(tǒng)一規(guī)范境內(nèi)銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿(mào)易投資便利化，同時(shí)以風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向?qū)y行境外貸款業(yè)務(wù)跨境資金流動納入宏觀審慎管理政策框架。

據(jù)了解，《通知》于2021年9月18日至10月3日向社會公開征求意見，共收到33家機(jī)構(gòu)及個(gè)人的意見建議188條，經(jīng)充分研究論證，絕大多數(shù)意見已經(jīng)采納吸收。

《通知》拓展銀行境外人民幣貸款業(yè)務(wù)范圍。境外貸款原則上應(yīng)用于境外企業(yè)經(jīng)營范圍內(nèi)的相關(guān)支出，不得用于證券投資和償還內(nèi)保外貸項(xiàng)下境外債務(wù)，不得用于虛構(gòu)貿(mào)易背景交易或其他形式的投機(jī)套利性交易，不得通過向境內(nèi)融出資金、股權(quán)投資等方式將資金調(diào)回境內(nèi)使用。監(jiān)管部門表示，“境外貸款應(yīng)用于支持境外企業(yè)真實(shí)合理的經(jīng)營需求，防止境內(nèi)資金以境外貸款名義繞道回到境內(nèi)，規(guī)避其他監(jiān)管要求?！?/p>

銀行境外貸款相關(guān)的跨境資金流動納入宏觀審慎管理政策框架?！锻ㄖ芬?，境內(nèi)銀行境外貸款余額（指已提用未償余額，下同）不得超過上限，即：境外貸款余額≤境外貸款余額上限。境外貸款余額上限=境內(nèi)銀行一級資本凈額（外國銀行境內(nèi)分行按營運(yùn)資金計(jì)）×境外貸款杠桿率×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)。

記者注意到，不同類型銀行的境外貸款杠桿率有所不同。其中，國家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、其他銀行的境外貸款杠桿率分別為1.5、3、0.5；宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)為1，匯率風(fēng)險(xiǎn)折算因子為0.5。值得一提的是，央行、外匯局根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和跨境資金流動情況對境外貸款杠桿率、宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)、匯率風(fēng)險(xiǎn)折算因子進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

在征集的意見中，建議調(diào)整部分參數(shù)設(shè)置。對此，《通知》予以采納。一是考慮到口行一級資本及境外貸款業(yè)務(wù)開展的特殊情況，將口行境外貸款杠桿率由目前的1.5提升至3，以覆蓋其存量業(yè)務(wù)及未來增長潛力；二是針對一級資本規(guī)模較小銀行的境外貸款業(yè)務(wù)開展情況，進(jìn)一步完善公式設(shè)置，對境外貸款余額上限在20億元以下的銀行，統(tǒng)一給予20億元的余額上限。有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，“目前境外貸款余額上限設(shè)置充分考慮到了各行存量業(yè)務(wù)規(guī)模，并為銀行開展業(yè)務(wù)預(yù)留了充足空間?！?/p>

有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，下一步，人民銀行、外匯局將按照《通知》規(guī)定，引導(dǎo)境內(nèi)銀行穩(wěn)妥有序開展境外貸款業(yè)務(wù)，提升跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范水平，更好服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局?！锻ㄖ氛綄?shí)施之日起有3個(gè)月過渡期，境內(nèi)銀行應(yīng)在過渡期內(nèi)完成備案工作，按《通知》要求開展境外貸款業(yè)務(wù)。