9月16日，廣州市地方金融監(jiān)督管理局印發(fā)《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見的行動方案》（簡稱《方案》）。

《方案》指出，支持廣州開展不動產(chǎn)跨境抵押登記，允許港澳居民將其在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購買的自住住宅抵押給港澳銀行，便利港澳居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購房。

支持在穗銀行在宏觀審慎框架下，向港澳地區(qū)的機構(gòu)或項目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在穗分支機構(gòu)為粵港澳大灣區(qū)建設提供貸款服務。

2020年8月，廣東省自然資源廳印發(fā)《關(guān)于明確港澳銀行在大灣區(qū)內(nèi)地九市辦理不動產(chǎn)抵押登記有關(guān)事項的通知》，解決港澳銀行辦理不動產(chǎn)抵押登記的身份限制，消除了港澳銀行辦理抵押登記必須在內(nèi)地開設分支機構(gòu)或代表機構(gòu)的門檻。

自2020年9月1日起，港澳銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門、肇慶九市所轄的不動產(chǎn)登記機構(gòu)申請辦理不動產(chǎn)抵押登記時，不再受原有規(guī)定的限制，港澳銀行憑經(jīng)公證、轉(zhuǎn)遞的設立文件或注冊證明作為身份證明材料，便可在九市辦理不動產(chǎn)抵押登記，無需提交境內(nèi)設立分支機構(gòu)或代表機構(gòu)的批準文件和注冊證明以及《金融許可證》。同一港澳銀行在同一不動產(chǎn)登記機構(gòu)再次辦理不動產(chǎn)抵押登記時，不再重復提交上述材料。

目前，為香港居民提供大灣區(qū)置業(yè)按揭或物業(yè)融資服務的銀行，包括：中銀香港、工銀亞洲、東亞銀行、建行亞洲、創(chuàng)興銀行及南洋商業(yè)銀行等，其他銀行亦積極籌備推出有關(guān)服務。

附全文：

廣州市地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見的行動方案》

為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》、《中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》（銀發(fā)〔2020〕95號）及《省地方金融監(jiān)管局 人民銀行廣州分行 廣東銀保監(jiān)局 廣東證監(jiān)局 人民銀行深圳市中心支行 深圳銀保監(jiān)局 深圳證監(jiān)局印發(fā)<關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)見建設意見的實施方案>的通知》（粵金監(jiān)〔2020〕51號），進一步推進廣州金融開放創(chuàng)新，深化穗港澳金融合作，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設力度，推動共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，制定如下行動方案。

一、加快推進重大項目和平臺建設

（一）加快推進機構(gòu)設立。

1.推動廣州期貨交易所落地，積極推動廣州期貨交易所在穗落戶政策兌現(xiàn)落實，配合國家有關(guān)部委做好交易所落地及交易品種研究儲備。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，廣東證監(jiān)局，南沙區(qū)政府）

2.加快推動在廣東自貿(mào)試驗區(qū)廣州南沙新區(qū)片區(qū)設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行，打造大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通的重要載體和平臺，服務大灣區(qū)建設發(fā)展。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，南沙區(qū)政府）

3.支持符合條件的港澳保險機構(gòu)在南沙區(qū)設立經(jīng)營機構(gòu)；推動在南沙區(qū)設立港澳保險服務中心，為在內(nèi)地工作或居住并持有港澳保單的港澳居民提供人身保險和醫(yī)療保險的售后服務。支持廣佛高質(zhì)量發(fā)展融合試驗區(qū)引入各類法人金融機構(gòu)，推動廣佛全域同城化等重大戰(zhàn)略部署加快落實。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，市地方金融監(jiān)管局，南沙區(qū)政府）

（二）推動粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作。

4.支持港澳金融機構(gòu)參與廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設，依托廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，建設粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作平臺，推動廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗向粵港澳大灣區(qū)復制推廣。探索在粵港澳大灣區(qū)構(gòu)建統(tǒng)一的綠色金融相關(guān)標準，并逐步向國際標準接軌，進一步吸引國際投資者。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局，各區(qū)政府）

5.推動組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟，搭建粵港澳三地金融業(yè)與粵港澳大灣區(qū)企業(yè)信息平臺，集聚粵港澳三地金融資源支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

6.充分發(fā)揮廣州碳排放權(quán)交易所的平臺功能，搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益與金融服務平臺，加快推進碳排放權(quán)及其他環(huán)境權(quán)益交易，穩(wěn)步推進碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款、基于林業(yè)碳匯的生態(tài)補償?shù)忍冀鹑跇I(yè)務創(chuàng)新。開展碳排放權(quán)交易外匯試點，支持符合條件的境外投資者以外匯或人民幣參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局，廣州碳排放權(quán)交易所）

7.成立廣州綠色金融研究院、廣州綠色金融協(xié)會、廣州綠色金融服務中心。優(yōu)化綠色金融產(chǎn)融對接系統(tǒng)，提高綠色金融產(chǎn)融對接效率，探索接入大灣區(qū)內(nèi)其他城市的綠色項目，并推動系統(tǒng)向大灣區(qū)金融機構(gòu)開放，推動大灣區(qū)綠色企業(yè)和項目信息共享。提升綠色金融研究水平，不斷創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，各區(qū)政府）

8.鼓勵更多在穗企業(yè)利用港澳平臺為綠色項目融資及認證，支持廣州地方法人金融機構(gòu)在香港、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品，募集資金用于支持廣州綠色企業(yè)、項目建設。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

二、促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化，提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度

（三）探索實施更高水平的貿(mào)易投資便利化試點。

9.支持在穗銀行根據(jù)廣東省銀行展業(yè)自律機制推選的優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單，針對名單內(nèi)企業(yè)，憑其提交的支付指令，直接為其辦理跨境貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務，以及外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等資本項目收入資金境內(nèi)支付使用。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部）

10.用好國家外匯管理局擴展外債便利化試點支持高新技術(shù)企業(yè)跨境融資政策，支持處于成長初期凈資產(chǎn)規(guī)模較小的中小微創(chuàng)新型企業(yè)在國家外匯管理局核定規(guī)模內(nèi)借入境外低成本資金，拓寬企業(yè)融資渠道。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局）

（四）完善貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯管理。

11.支持更多銀行落地個人貿(mào)易便利化結(jié)算措施，促進個人開展市場采購貿(mào)易和跨境電子商務。推動銀行業(yè)務模式創(chuàng)新，在單證審核和業(yè)務流程上為個人提供更便捷的服務。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，市商務局）

（五）推進資本項目便利化改革。

12.允許符合條件企業(yè)的資本項目外匯收入及其結(jié)匯所得人民幣用于境內(nèi)支付使用時，可憑支付命令函直接在符合條件的銀行辦理，無需事前逐筆提交真實性證明材料。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局）

13.允許廣州符合條件的非銀行債務人直接在銀行辦理外債注銷登記，取消在穗企業(yè)辦理外債注銷登記時間限制。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局）

（六）探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應的賬戶管理體系。

14.積極總結(jié)南沙自由貿(mào)易（FT）賬戶試點經(jīng)驗，在風險可控前提下，繼續(xù)向人民銀行總行爭取擴大試點銀行范圍。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局）

15.穩(wěn)步推進本外幣合一銀行賬戶體系建設試點研究，按人民銀行總行部署做好相關(guān)制度建設、方案制定等工作，促進跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。穩(wěn)步推進港澳地區(qū)代理見證開立個人Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶業(yè)務，做好業(yè)務試點運行監(jiān)測和評估，在人民銀行總行指導下逐步擴大試點銀行范圍。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局）

（七）探索建立跨境理財通機制。

16.配合人民銀行總行做好“跨境理財通”試點方案等各項準備工作，積極爭取政策支持，推動“跨境理財通”試點落地。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（八）開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點。

17.在廣州開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點，進一步便利跨國企業(yè)集團在境內(nèi)外成員之間進行本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集，在資金池內(nèi)實現(xiàn)本外幣按需兌換，對跨境資金池業(yè)務實行宏觀審慎管理。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局）

（九）支持銀行開展跨境貸款業(yè)務。

18.支持在穗銀行在宏觀審慎框架下，向港澳地區(qū)的機構(gòu)或項目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在穗分支機構(gòu)為粵港澳大灣區(qū)建設提供貸款服務。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局）

19.支持廣州開展不動產(chǎn)跨境抵押登記，允許港澳居民將其在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購買的自住住宅抵押給港澳銀行，便利港澳居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購房。（責任單位：市規(guī)劃和自然資源局，市住房城鄉(xiāng)建設局）

（十）穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務試點。

20.探索擴大跨境轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)品種，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融機構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則，在滿足風險管理要求的基礎(chǔ)上，規(guī)范開展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓等業(yè)務。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（十一）支持設立人民幣海外投貸基金。

21.支持穗港澳三地機構(gòu)合作設立人民幣海外投貸基金，納入人民幣海外基金業(yè)務統(tǒng)計，募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機構(gòu)和個人的人民幣資金，為我國企業(yè)“走出去”開展投資、并購提供投融資服務，助力“一帶一路”建設。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局）

（十二）支持內(nèi)地非銀行金融機構(gòu)與港澳地區(qū)開展跨境業(yè)務。

22.支持在穗金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等機構(gòu)按規(guī)定在開展跨境融資、跨境擔保、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務時使用人民幣進行計價結(jié)算。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

23.支持廣州符合條件的財務公司、證券經(jīng)營機構(gòu)等非銀行金融機構(gòu)有序開展結(jié)售匯業(yè)務，為客戶辦理即期結(jié)售匯業(yè)務和人民幣與外匯衍生品業(yè)務。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（十三）開展私募股權(quán)投資基金跨境投資試點。

24.繼續(xù)推進QFLP（合格境外有限合伙人）業(yè)務，吸引更多外商投資股權(quán)投資類企業(yè)在穗集聚發(fā)展。允許港澳機構(gòu)投資者通過QFLP參與投資在穗私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（基金）。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，國家外匯管理局廣東省分局，廣東證監(jiān)局，南沙區(qū)政府）

25.支持廣州私募股權(quán)投資基金境外投資。支持研究開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作，爭取在廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙片區(qū)開展QDLP/QDIE試點。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，國家外匯管理局廣東省分局，廣東證監(jiān)局，南沙區(qū)政府）

26.對上述QFLP、QDLP/QDIE試點實施宏觀審慎管理，根據(jù)收支形勢適時逆周期調(diào)節(jié)，防范跨境資金流動風險。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局）

（十四）完善保險業(yè)務跨境收支管理和服務。

27.對符合銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定和現(xiàn)行外匯管理政策的保險業(yè)務，包括境內(nèi)居民因到港澳旅行、留學和商務活動等購買的港澳地區(qū)個人人身意外險、疾病保險等可兌換的經(jīng)常項目交易，進一步明確政策指引，指導在穗銀行提供便利的理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局）

28.在依法前提下，鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流，為粵港澳大灣區(qū)建設提供中長期資金。支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）和合格境外機構(gòu)投資者（QFII）資格，為粵港澳大灣區(qū)建設提供融資支持。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部）

三、擴大金融業(yè)對外開放，深化內(nèi)地與港澳金融合作

（十五）擴大銀行業(yè)開放。

29.支持各類符合條件的港澳銀行等金融機構(gòu)通過新設內(nèi)地法人總部、分支和專營機構(gòu)等方式在廣州拓展業(yè)務，按照內(nèi)外一致原則促進其發(fā)展并加強監(jiān)管。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

30.支持境外銀行在廣州同時設立分行和子行；支持商業(yè)銀行與外資機構(gòu)合資在廣州發(fā)起設立不設外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財公司；支持符合條件的商業(yè)銀行在廣州設立理財子公司、金融資產(chǎn)公司及其專業(yè)投資子公司；鼓勵外資在廣州投資入股信托公司等金融機構(gòu)。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（十六）擴大證券業(yè)開放。

31.支持在廣州依法有序設立外資控股的證券公司、基金管理公司、期貨公司，依法擴大合資券商業(yè)務范圍，提升廣州證券基金期貨業(yè)對外開放程度。（責任單位：廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

32.探索研究在廣州試點證券期貨經(jīng)營機構(gòu)跨境業(yè)務。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東證監(jiān)局）

33.支持港澳私募基金參與廣州創(chuàng)新型企業(yè)融資，鼓勵符合條件的廣州創(chuàng)新型企業(yè)赴港澳融資、上市。依托中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)南方總部，在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，研究設立投資項目權(quán)益轉(zhuǎn)讓平臺。（責任單位：廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

34.支持在穗證券金融機構(gòu)開展并購重組和海外業(yè)務，積極開發(fā)多樣化差異化的金融產(chǎn)品、金融工具，創(chuàng)新跨境投融資產(chǎn)品，打造具有國際競爭力的一流投資銀行。（責任單位：廣東證監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局）

35.針對大灣區(qū)居民和企業(yè)需求開展跨境資產(chǎn)管理、財富管理業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新，鼓勵在穗金融機構(gòu)依托港澳金融市場積極開展房地產(chǎn)信托投資基金（REITs）等試點及基金互認工作。（責任單位：廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（十七）擴大保險業(yè)開放。

36.支持在廣州設立外資控股的人身險公司。支持在廣州設立外資保險集團、再保險機構(gòu)、保險代理和保險公估公司。支持符合條件的港澳保險機構(gòu)在廣州設立經(jīng)營機構(gòu)。鼓勵保險資產(chǎn)管理公司在廣州設立專業(yè)資產(chǎn)管理子公司。試點保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構(gòu)等在廣州設立的理財公司。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，市地方金融監(jiān)管局）

37.鼓勵更多社會資本在廣州設立保險法人機構(gòu)，支持保險公司在粵港澳大灣區(qū)建立資產(chǎn)管理、營運、研發(fā)、后援服務、數(shù)據(jù)信息等總部。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

38.支持在穗保險機構(gòu)與港澳保險機構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療保險等更多創(chuàng)新產(chǎn)品，為客戶提供便利化承保、查勘、理賠服務。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局）

39.鼓勵保險機構(gòu)基于粵港澳大灣區(qū)重疾發(fā)生率表以及區(qū)域健康醫(yī)療經(jīng)驗數(shù)據(jù)，探索開發(fā)粵港澳大灣區(qū)專屬重疾險產(chǎn)品。支持搭建醫(yī)療保險便民服務平臺，為大灣區(qū)醫(yī)療保險患者提供醫(yī)保直賠、健康管理、疾病預防等服務，改善居民就醫(yī)結(jié)算體驗，提升醫(yī)療綜合服務水平。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，市衛(wèi)生健康委，市地方金融監(jiān)管局）

40.支持廣州與香港、澳門保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務，推進再保險市場建設。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部）

41.支持上海保險交易所在廣州設立區(qū)域總部或平臺，搭建服務大灣區(qū)發(fā)展的國際再保險、大宗保險項目招投標等業(yè)務平臺。支持航運保險要素交易平臺發(fā)展壯大，研發(fā)大灣區(qū)創(chuàng)新型航運保險業(yè)務。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，市地方金融監(jiān)管局，南沙區(qū)政府，越秀區(qū)政府）

四、推進穗港澳資金融通渠道多元化，促進金融市場和金融基礎(chǔ)設施互聯(lián)互通

（十八）支持規(guī)范設立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金。

42.在依法前提下，支持粵港澳三地機構(gòu)共同設立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金，鼓勵保險資金、銀行理財資金按規(guī)定參與相關(guān)基金，引導港澳地區(qū)及海外各類社會資金，穩(wěn)妥有序參與粵港澳大灣區(qū)建設，為基礎(chǔ)設施建設、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重大項目建設提供長期穩(wěn)定的資金支持。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市發(fā)展改革委，市大灣區(qū)辦）

（十九）支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點。

43.允許廣州企業(yè)依法以資本項目收入或結(jié)匯所得人民幣資金進行境內(nèi)股權(quán)投資。試點企業(yè)在真實、合規(guī)前提下，可以按照實際投資規(guī)模將資金直接劃入被投資企業(yè)。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局）

（二十）有序推進粵港澳金融市場和金融基礎(chǔ)設施互聯(lián)互通。

44.支持符合條件的港澳金融機構(gòu)和非金融企業(yè)在廣州發(fā)行金融債券、公司債券和債務融資工具，逐步拓寬發(fā)行主體范圍、境內(nèi)發(fā)行工具類型和幣種等。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東證監(jiān)局）

45.推動跨境征信合作，支持穗港澳三地征信機構(gòu)開展跨境合作，探索推進征信產(chǎn)品互認，進一步完善跨區(qū)域信用信息共享機制，加大信息歸集共享和開發(fā)利用力度，為粵港澳大灣區(qū)提供征信服務。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，市地方金融監(jiān)管局）

（二十一）推動離岸人民幣市場發(fā)展。

46.逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍，推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部）

五、進一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務創(chuàng)新水平

（二十二）加強科技創(chuàng)新金融服務。

47.支持保險資金、符合條件的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金等，拓寬科技企業(yè)融資渠道。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行業(yè)機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控的前提下，加強與外部創(chuàng)投機構(gòu)合作，積極探索多元化的金融支持科技發(fā)展業(yè)務模式。鼓勵廣州風投機構(gòu)聯(lián)合港澳投資機構(gòu)設立科技成果轉(zhuǎn)化基金，依托廣州（國際）科技成果轉(zhuǎn)化天河基地，助力科技成果落地產(chǎn)業(yè)化。發(fā)揮上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務基地、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)廣州基地作用，支持灣區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局，市科技局，天河區(qū)政府）

48.深入推進知識產(chǎn)權(quán)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，推動知識產(chǎn)權(quán)證券化市場化、持續(xù)化發(fā)行，積極運用廣州市普惠貸款風險補償機制、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金等政策工具，大力推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。推進廣州知識產(chǎn)權(quán)交易中心建設，推動廣州知識產(chǎn)權(quán)交易中心與香港知識產(chǎn)權(quán)交易所等境外機構(gòu)合作，為粵港澳大灣區(qū)廣大創(chuàng)新主體提供以知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新、知識產(chǎn)權(quán)跨境交易為特色的知識產(chǎn)權(quán)運營服務。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局，市市場監(jiān)管局）

49.支持創(chuàng)投基金的跨境資本流動，便利科技創(chuàng)新行業(yè)收入的跨境匯兌。在符合三地法律法規(guī)的前提下，研究推進金融對接科技產(chǎn)業(yè)的服務模式創(chuàng)新。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（二十三）大力發(fā)展金融科技。

50.進一步擴大跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺試點范圍，探索跨境電商貿(mào)易融資的金融科技創(chuàng)新，豐富應用場景，逐步形成跨境融資信用服務體系，促進市場主體貿(mào)易投資便利化，提升外匯服務水平。（責任單位：國家外匯管理局廣東省分局，市地方金融監(jiān)管局）

51.探索區(qū)塊鏈技術(shù)在金融機構(gòu)間的協(xié)同應用，鼓勵金融機構(gòu)共同參與基于區(qū)塊鏈技術(shù)的應用系統(tǒng)，深入開展行業(yè)內(nèi)業(yè)務數(shù)據(jù)共享機制研究，在滿足用戶數(shù)據(jù)隱私保護的條件下，將有關(guān)數(shù)據(jù)逐步納入共享范圍并依法使用。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

52.加快推動廣州市數(shù)字金融協(xié)會、廣州金融發(fā)展服務中心建設發(fā)展，探索設立粵港澳金融科技聯(lián)合實驗中心，積極打造金融科技服務實體經(jīng)濟的生態(tài)圈，在風險可控的前提下，鼓勵在穗金融機構(gòu)將金融科技納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力發(fā)展和應用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等信息技術(shù)整合內(nèi)部數(shù)據(jù)資源、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務模式、改造信用評價模型、提高營銷獲客能力、提升貸款投放效率，改進對大灣區(qū)實體經(jīng)濟特別是中小微企業(yè)金融服務供給質(zhì)量和效率，降低金融服務成本。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局）

53.持續(xù)推動移動支付在智慧交通、智慧生活、智慧醫(yī)療、智慧養(yǎng)老等大灣區(qū)城鄉(xiāng)重點領(lǐng)域深度應用，穩(wěn)妥推進大灣區(qū)公共交通等領(lǐng)域跨境支付的便利化措施，不斷為粵港澳大灣區(qū)提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)、更安全的金融產(chǎn)品和金融服務。支持在廣州推進境外人員境內(nèi)移動支付試點。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部）

54.支持內(nèi)地非銀行支付機構(gòu)在港澳擴展業(yè)務。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局）

六、切實防范跨境金融風險

（二十四）加強穗港澳金融監(jiān)管合作。

55.推動建立大灣區(qū)金融監(jiān)管溝通協(xié)調(diào)機制，加強跨境金融機構(gòu)監(jiān)管和資金流動監(jiān)測分析合作，防范監(jiān)管套利。建立金融機構(gòu)跨境經(jīng)營風險、突發(fā)性重大風險事件的金融監(jiān)管信息互換和應急處理等機制，依托廣州金融風險監(jiān)測防控中心，強化地方金融風險監(jiān)測平臺功能和作用，探索建立跨境監(jiān)管風險監(jiān)測和預警機制。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

56.推動完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則，研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管“沙盒”。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

57.強化屬地金融風險管理責任，按照“一企一策”原則做好重點領(lǐng)域、重點企業(yè)風險防范和處置。各區(qū)要參照市層面設立區(qū)級金融風險專項應對處置工作機制，堅決打擊各類違法違規(guī)金融活動，加強地方金融監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)制度建設，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，各區(qū)政府）

58.加強穗港澳三地人才交流合作。大力實施廣州高層次金融人才支持項目，鼓勵在穗金融機構(gòu)從業(yè)的港澳金融人才申報廣州高層次金融人才。支持在穗金融機構(gòu)加強為穗港澳三地人才提供服務、開發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品。鼓勵金融機構(gòu)和金融相關(guān)企業(yè)積極引進港澳金融高管及專業(yè)人才，完善人才激勵機制，健全人才雙向流動機制。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，市人力資源和社會保障局，市港澳辦，市人才辦）

（二十五）建立和完善金融風險預警、防范和化解體系。

59.完善粵港澳大灣區(qū)金融風險監(jiān)測體系建設，強化金融監(jiān)管部門聯(lián)動。加強重點領(lǐng)域金融風險監(jiān)測，做到風險早識別、早預警、早處置，提升風險防范的前瞻性、針對性和有效性。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

60.利用金融科技加強金融風險防控。不斷加強廣州金融風險監(jiān)測防控中心建設，利用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)等金融科技手段提升開展金融監(jiān)管和維護金融穩(wěn)定工作的能力和水平，及時發(fā)現(xiàn)、化解金融風險隱患，打造粵港澳大灣區(qū)金融運行安全區(qū)。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局，廣州金融風險監(jiān)測防控中心）

61.完善廣州與港澳地區(qū)跨境資金流動的監(jiān)測機制，完善粵港澳反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管合作等機制，開展跨境創(chuàng)新型金融項目產(chǎn)品洗錢風險評估工作。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，國家外匯管理局廣東省分局，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

（二十六）加強穗港澳金融消費權(quán)益保護。

62.加強穗港澳三地金融管理、金融消費者或投資者保護組織的信息交流、業(yè)務溝通、職能合作，建立金融消費者或投資者保護監(jiān)管協(xié)商合作機制。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

63.推動建立健全穗港、穗澳金融糾紛調(diào)解合作機制，落實《粵澳地區(qū)金融糾紛調(diào)解合作框架協(xié)議》，積極構(gòu)建以調(diào)解為主體、與國際接軌的粵港澳大灣區(qū)金融糾紛跨境多元化解機制。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

64.加強穗港澳三地金融部門和行業(yè)組織的溝通聯(lián)系，推動三地金融消費者或投資者教育和居民財經(jīng)素養(yǎng)教育協(xié)同、創(chuàng)新、發(fā)展。進一步明確轄內(nèi)金融機構(gòu)消費者保護、投資者保護體制機制建設要求，完善投訴處理和考核評價機制，壓嚴壓實機構(gòu)主體責任。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）

65.推動穗港澳三地銀行、保險、證券期貨等行業(yè)組織加強聯(lián)系協(xié)作，開展金融消費者權(quán)益保護合作，推動行業(yè)糾紛調(diào)解組織的結(jié)果互認，建立消費者宣傳教育資源的共享機制。（責任單位：人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局）

66.支持廣州加快推進金融法治建設，加快建成與港澳和國際接軌的金融規(guī)則體系。研究推動廣州互聯(lián)網(wǎng)法院、廣州仲裁委員會（廣州國際仲裁院）順應金融市場發(fā)展趨勢，參照國際高標準實踐，加強能力建設，提高案件專業(yè)化審理水平，增強案件審判的國際公信力和影響力，為推動共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐提供有力司法服務和保障。（責任單位：市司法局，廣州互聯(lián)網(wǎng)法院，廣州仲裁委員會，人民銀行廣州分行營業(yè)管理部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市地方金融監(jiān)管局）